Перевели вам деньги например за продажу машины или вернули крупный долг и вот счёт уже заблокирован. И пока не расскажите, и главное официальными документами не докажете, что эти средства добыты законным путём, путь вам к ним будет закрыт.
ПОЧЕМУ же могут залокировать Ваши счета?
1) Доступ к деньгам запрашивается из-за границы (решение - сообщить о поездке заранее) 2) Переводы сомнительным получателям (решается звонком в сервисный центр) 3) ТРЕБОВАНИЕ 115 ФЗ - о противодействию отмыванию денег и уклонения от налогов или спонсирование терроризма
БАНКИ обязаны проверять все операции свыше 600 тыс рублей. Счет могут заблокировать при снятии или внесении и МЕНЬШЕЙ суммы с анонимных кошельков или переводы от неустановленных получателей.
Работу счета МОГУТ приостановить как незадекларированные доходы, с которых вы не платите налоги. Теперь по требованию банка придется предоставить документы, подтверждающие источники получения дохода.
Срок рассмотрения ваших заявок 2-5 дней, но и после этого банк может принять отрицательное решение.о разблокировке, сославшись на то, что бумаги не объясняют экономического смысла операции.
Массовые блокировки начались из-за внедрения Автоматизированной системы "Сбербанк" - выявление незаконных движений средств. Компьютерная программа ежедневно анализирует миллионы ежедневных операций и делает интеллектуальный отбор. Она изучает и тех, с кем у вас чаще всего происходят взаиморасчеты и ваши доходы и другую информацию и принимает решение о блокировке. Представители Сбербанка заявили, что система внедрена, она работает и погрешность менее 10%.
Таким образом, эпоха когда можно было просто перекидывать деньги друг другу на счет, за ремонт квартиры, и даже за оказание любых услуг (маникюр и любой фриланс) ЗАКОНЧИЛАСЬ, теперь это отслеживаемые источники прибыли, за которые придется отвечать.
Материалы публикуемые на "НАШЕЙ ПЛАНЕТЕ" это интернет обзор российских и зарубежных средств массовой информации по теме сайта. Все статьи и видео представлены для ознакомления, анализа и обсуждения.
Мнение администрации сайта и Ваше мнение, может частично или полностью не совпадать с мнениями авторов публикаций. Администрация не несет ответственности за достоверность и содержание материалов,которые добавляются пользователями в ленту новостей.
