Главная | Регистрация | Вход | Личные сообщения () | ФОРУМ | Планета Тайн | Из жизни.ру | ВТОРАЯ ПЛАНЕТА | Модераторы: Pantera; IgChad | Контакты

Воскресенье, 17.12.2017, 01:13
Привет, Гость Нашей Планеты | RSS
ПОДПИСАТЬСЯ НА ИЗВЕЩЕНИЯ ОБ ОБНОВЛЕНИЯХ САЙТА

вложение денег
Форма входа
Логин:
Пароль:

Загрузка...

Другие новости


Загрузка...


Статистика

Рейтинг@Mail.ru
Онлайн всего: 155
Пользователей: 144
Сейчас комментируют: 11

Загрузка...

Новости сегодня
Берегите позвоночник (0)

Календарь

ВСЕ НОВОСТИАРХИВ до 07.07.2017ФОРУМПРАВИЛА САЙТАДОБАВИТЬ МАТЕРИАЛ

Астрономия и космос [314]Безумный мир [497]Взаимоотношения людей [154]Войны и конфликты [361]
Гипотезы и версии [1122]Дом, сад, кулинария [648]Животные и растения [592]Здоровье, психология [1017]
Искусство, литература, поэзия [117]История, археология [874]Мир вокруг нас [691]Мировые новости [951]
Наука и технологии [260]Непознанное [926]НЛО и уфология [190]Общество [1474]
Прогнозы ученых,исследования [75]Происшествия, чп, аварии [237]Предсказания и астрология [196]Религии, учения [59]
Российские новости [1460]Советы и истории из жизни [99]Стихия, климат, экология [469]Феномены и аномалии [181]
Фильмы и видео [953]Частное мнение [1716]Это интересно! [1103]Юмор, афоризмы, притчи [702]


11:29
Банки начнут жестче контролировать деньги россиян


В Госдуму внесли законопроект, позволяющий банкам из соображений безопасности блокировать счета при сомнительных операциях граждан и юрлиц. В ближайшее время ЦБ сформулирует, в каких именно случаях это должно происходить. Но россияне заранее уверены, что ситуация, когда банки и так бездумно блокируют счета в рамках противодействия отмыванию нелегальных доходов, только ухудшится. Эксперты прокомментировали, будет ли новый закон способствовать вседозволенности банков на самом деле.

Новый законопроект закрепляет право банков временно блокировать счета и карты из-за сомнительных операций на срок до двух рабочих дней, до выяснения обстоятельств. Организация должна будет связаться с клиентом и подтвердить его согласие на совершение платежа.

Регулятором в данной ситуации выступает Центробанк — именно он должен определить признаки, которые указывают на взлом счетов и кражи. Позднее эти признаки могут меняться, дополняться.

«Чётко прописанного права по блокировке счета нет. То есть может быть подсужено такое решение, (человек может) понести материальные затраты, в том числе связанные с моральным ущербом. Во-вторых, устанавливается более короткий срок. Блокировки бывают, но до пяти дней. Здесь два дня. Укорачивается срок, в течение которого банк должен выяснить, была ли транзакция санкционирована или не была. Банк может заблокировать, но при этом вы звоните туда, сообщаете кодовые слова, подтверждаете, что это вы и вам тут же могут разблокировать счёт», — пояснил «Бизнес-FM» председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Также в новом законе будет прописан механизм возврата уже списанных средств: он упрощается. По словам Аксакова, уже в ноябре закон рассмотрят в первом чтении, а принять его полностью планируют к концу зимы.

А как сейчас?

Сейчас подобное правило действует в соответствии с федеральным законом №115 о легализации (отмывании) средств. Банк имеет право не провести операцию и заблокировать счет, если не видит необходимых  документов или подозревает, что она совершается в целях отмывания доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма.

По данным Росфинмониторинга, с начала года банки заблокировали 460 тысяч транзакций клиентов на 180 миллиардов рублей. 

«"Разумный" банк, который дорожит своим бизнесом, своими клиентами, всегда постарается разобраться в подозрениях и запросит у клиента документы и иную необходимую информацию, что позволит выяснить цели и характер такой операции. Если клиент заинтересован в продолжении сотрудничества с банком, то он должен своевременно и в полном объёме представить запрашиваемые документы», — прокомментировала Sibnet.ru первый заместитель начальника Сибирского управления Банка России Марина Асаралиева.

По информации Сибирского главного управления Банка России, основные случаи, которые сейчас контролируются, это:

  • Операции и сделки свыше 600 тысяч рублей, если они не характерны для деятельности клиента.
  • Первые операции по вновь открытым счетам юридического лица.
  • Первые три месяца контролируются операции по счетам вновь образованных юридических лиц, операции по получению и выдаче беспроцентных займов, лизинговые сделки и операции с недвижимостью свыше 3 миллионов рублей.
  • В случае, когда финансовые отношения связаны с лицами из перечня террористов (экстремистов), контролю подлежит любая операция.

Что делать, если...?

По словам Асаралиевой, если банк заблокировал счёт или отказал в проведении операций и не запросил каких-либо пояснений, документов, то клиенту необходимо письменно запросить в банке причины подобных действий.

«Ответ банка может прояснить ситуацию. На практике имеет место ситуация, когда банки перестраховываются и отказывают клиентам только на том основании, что они являются фигурантами перечня, получаемого от Банка России. Это ответственность конкретного банка по отношению к своему клиенту», — объяснила собеседница.

Если организация попала в «чёрный список» по ошибке, то есть возможность аннулировать эти данные. Соответствующий механизм предусмотрен рекомендациями ЦБ и Росфинмониторинга.

«Наличка» уйдёт в тень?

Новые правила негативно повлияют на экономику страны, считает кандидат экономических наук, научный сотрудник Новосибирского госуниверситета Ольга Валиева.

«На самом деле, тут частную сферу выталкивают из зоны безнала в зону чистого нала вместо того, чтобы уменьшать долю наличного оборота. Такой закон спровоцирует рост обращения наличных денег, часть из которых уйдёт в тень: государство потеряет прозрачность товаро-денежных отношений», — прокомментировала экономист.

Уже сейчас, по её словам, на излишнюю «подозрительность» банков жалуются люди, никак не связанные с сомнительными денежными операциями: это те, кто занимается торговлей через интернет и даже родители, которые собирают деньги на нужды класса или школы.

«Это скомпрометирует саму банковскую систему… Я считаю, что это будет полный произвол со стороны банков», — добавила собеседница.

Подробнее о новых банкнотах, выпущенных Центробанком этой осенью, можно прочитать здесь.







Оцените материал:




ПОДЕЛИСЬ С ДРУЗЬЯМИ:


Материалы публикуемые на "НАШЕЙ ПЛАНЕТЕ" это интернет обзор российских и зарубежных средств массовой информации по теме сайта. Все статьи и видео представлены для ознакомления, анализа и обсуждения. Мнение администрации сайта и Ваше мнение, может частично или полностью не совпадать с мнениями авторов публикаций. Администрация не несет ответственности за достоверность и содержание материалов,которые добавляются пользователями в ленту новостей.


Категория: Российские новости | Источник: http://info.sibnet.ru/article/528637/| Материал подготовлен: http://nashaplaneta.su/news/0-0-0-0-1| Просмотров: 446 | Добавил: Bujhm0709| | Теги: жестче, контролировать, начнут, банки, россиян, деньги | Рейтинг: 3.9/15

В КОММЕНТАРИЯХ НЕДОПУСТИМА КРИТИКА САЙТА,АДМИНИСТРАТОРОВ,МОДЕРАТОРОВ и ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ,КОТОРЫЕ ГОТОВЯТ ДЛЯ ВАС НОВОСТИ! УВАЖАЙТЕ ЧУЖОЙ ТРУД!
Всего комментариев: 0
Имя *:
Email:
Подписка:1
Код *:

По этой теме смотрите:

Загрузка...

Астрономия и космос [314]Безумный мир [497]Взаимоотношения людей [154]Войны и конфликты [361]
Гипотезы и версии [1122]Дом, сад, кулинария [648]Животные и растения [592]Здоровье, психология [1017]
Искусство, литература, поэзия [117]История, археология [874]Мир вокруг нас [691]Мировые новости [951]
Наука и технологии [260]Непознанное [926]НЛО и уфология [190]Общество [1474]
Прогнозы ученых,исследования [75]Происшествия, чп, аварии [237]Предсказания и астрология [196]Религии, учения [59]
Российские новости [1460]Советы и истории из жизни [99]Стихия, климат, экология [469]Феномены и аномалии [181]
Фильмы и видео [953]Частное мнение [1716]Это интересно! [1103]Юмор, афоризмы, притчи [702]


ПОМОГИТЕ СПАСТИ МАЛЫША!

Поиск


НАША БЕСЕДКА

СЕЙЧАС НА САЙТЕ:
Онлайн всего: 155
Пользователей: 144
Сейчас комментируют: 11

С ДНЕМ РОЖДЕНИЯ!!!


Мы комментируем

На форуме

СТИШКИ

(805)

НИМБ

(32)

НОД

(29)



Интересное сегодня
Берегите позвоночник (0)

Новости готовят...

Новостей: 3630

Новостей: 2253

Новостей: 1947

Новостей: 1829

Новостей: 1343

Новостей: 1310

Новостей: 1046

Новостей: 799

Новостей: 458

Новостей: 415

Активность на форуме

Постов на форуме: 1213
Группа: Друзья Нашей Планеты

Постов на форуме: 1092
Группа: Проверенные

Постов на форуме: 994
Группа: Друзья Нашей Планеты

Постов на форуме: 910
Группа: Модераторы

Постов на форуме: 589
Группа: Друзья Нашей Планеты

Постов на форуме: 472
Группа: Модераторы

Великие комментаторы:
Василёк
Комментариев: 4991
Группа: Друзья Нашей Планеты
надёжа
Комментариев: 2590
Группа: Проверенные
Микулишна
Комментариев: 2226
Группа: Друзья Нашей Планеты
игорьсолод
Комментариев: 2003
Группа: Проверенные
Geda
Комментариев: 1928
Группа: Проверенные
nikolaiparasochko
Комментариев: 1924
Группа: Проверенные

Загрузка...


18+