Главная | Регистрация | Вход | Личные сообщения () | ФОРУМ | Планета Тайн | Из жизни.ру | ВТОРАЯ ПЛАНЕТА | Модераторы: Pantera; IgChad | Контакты

Среда, 12.12.2018, 04:07
Привет, Гость Нашей Планеты | RSS
Форма входа
Логин:
Пароль:


Другие новости


Загрузка...


Статистика

Рейтинг@Mail.ru
Онлайн всего: 118
Пользователей: 114
Сейчас комментируют: 4

Загрузка...

Новости сегодня
Скрытые угрозы. Битва за Арктику (2018) (0)
Додона отстранили от должности президента Молдавии (2)
Улика из прошлого. Выстрел с последствиями: зачем убили Кирова? (2018) (0)

Календарь

ВСЕ НОВОСТИВТОРАЯ ПЛАНЕТАФОРУМПРАВИЛА САЙТАДОБАВИТЬ МАТЕРИАЛ

Астрономия и космос [912]Безумный мир [1681]Взаимоотношения людей [756]Войны и конфликты [1198]
Гипотезы и версии [7718]Дом, сад, кулинария [2388]Животные и растения [1796]Здоровье, психология [2975]
Искусство, литература, поэзия [493]История, археология [2525]Мир вокруг нас [2119]Мировые новости [2943]
Наука и технологии [795]Непознанное [2465]НЛО и уфология [630]Общество [4727]
Прогнозы ученых,исследования [242]Происшествия, чп, аварии [1043]Предсказания и астрология [587]Религии, учения [354]
Российские новости [4437]Советы и истории из жизни [605]Стихия, климат, экология [1357]Феномены и аномалии [669]
Фильмы и видео [2531]Частное мнение [4493]Это интересно! [2989]Юмор, афоризмы, притчи [1845]


08:22
Банки еще жестче начнут контролировать движение денег россиян



В Госдуму внесли законопроект, позволяющий банкам из соображений безопасности блокировать счета при сомнительных операциях граждан и юрлиц. В ближайшее время ЦБ сформулирует, в каких именно случаях это должно происходить. Но россияне заранее уверены, что ситуация, когда банки и так бездумно блокируют счета в рамках противодействия отмыванию нелегальных доходов, только ухудшится. Эксперты прокомментировали, будет ли новый закон способствовать вседозволенности банков на самом деле.

Новый законопроект закрепляет право банков временно блокировать счета и карты из-за сомнительных операций на срок до двух рабочих дней, до выяснения обстоятельств. Организация должна будет связаться с клиентом и подтвердить его согласие на совершение платежа.

Регулятором в данной ситуации выступает Центробанк — именно он должен определить признаки, которые указывают на взлом счетов и кражи. Позднее эти признаки могут меняться, дополняться.

«Чётко прописанного права по блокировке счета нет. То есть может быть подсужено такое решение, (человек может) понести материальные затраты, в том числе связанные с моральным ущербом. Во-вторых, устанавливается более короткий срок. Блокировки бывают, но до пяти дней. Здесь два дня. Укорачивается срок, в течение которого банк должен выяснить, была ли транзакция санкционирована или не была. Банк может заблокировать, но при этом вы звоните туда, сообщаете кодовые слова, подтверждаете, что это вы и вам тут же могут разблокировать счёт», — пояснил «Бизнес-FM» председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Также в новом законе будет прописан механизм возврата уже списанных средств: он упрощается. По словам Аксакова, уже в ноябре закон рассмотрят в первом чтении, а принять его полностью планируют к концу зимы.

А как сейчас?

Сейчас подобное правило действует в соответствии с федеральным законом №115 о легализации (отмывании) средств. Банк имеет право не провести операцию и заблокировать счет, если не видит необходимых документов или подозревает, что она совершается в целях отмывания доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма.

По данным Росфинмониторинга, с начала года банки заблокировали 460 тысяч транзакций клиентов на 180 миллиардов рублей.

«"Разумный" банк, который дорожит своим бизнесом, своими клиентами, всегда постарается разобраться в подозрениях и запросит у клиента документы и иную необходимую информацию, что позволит выяснить цели и характер такой операции. Если клиент заинтересован в продолжении сотрудничества с банком, то он должен своевременно и в полном объёме представить запрашиваемые документы», — прокомментировала Sibnet.ru первый заместитель начальника Сибирского управления Банка России Марина Асаралиева.

По информации Сибирского главного управления Банка России, основные случаи, которые сейчас контролируются, это:
  • Операции и сделки свыше 600 тысяч рублей, если они не характерны для деятельности клиента.
  • Первые операции по вновь открытым счетам юридического лица.
  • Первые три месяца контролируются операции по счетам вновь образованных юридических лиц, операции по получению и выдаче беспроцентных займов, лизинговые сделки и операции с недвижимостью свыше 3 миллионов рублей.
  • В случае, когда финансовые отношения связаны с лицами из перечня террористов (экстремистов), контролю подлежит любая операция.


Что делать, если...?

По словам Асаралиевой, если банк заблокировал счёт или отказал в проведении операций и не запросил каких-либо пояснений, документов, то клиенту необходимо письменно запросить в банке причины подобных действий.

«Ответ банка может прояснить ситуацию. На практике имеет место ситуация, когда банки перестраховываются и отказывают клиентам только на том основании, что они являются фигурантами перечня, получаемого от Банка России. Это ответственность конкретного банка по отношению к своему клиенту», — объяснила собеседница.

Если организация попала в «чёрный список» по ошибке, то есть возможность аннулировать эти данные. Соответствующий механизм предусмотрен рекомендациями ЦБ и Росфинмониторинга.

«Наличка» уйдёт в тень?

Новые правила негативно повлияют на экономику страны, считает кандидат экономических наук, научный сотрудник Новосибирского госуниверситета Ольга Валиева.

«На самом деле, тут частную сферу выталкивают из зоны безнала в зону чистого нала вместо того, чтобы уменьшать долю наличного оборота. Такой закон спровоцирует рост обращения наличных денег, часть из которых уйдёт в тень: государство потеряет прозрачность товаро-денежных отношений», — прокомментировала экономист.

Уже сейчас, по её словам, на излишнюю «подозрительность» банков жалуются люди, никак не связанные с сомнительными денежными операциями: это те, кто занимается торговлей через интернет и даже родители, которые собирают деньги на нужды класса или школы.

«Это скомпрометирует саму банковскую систему… Я считаю, что это будет полный произвол со стороны банков», — добавила собеседница.





Оцените материал:




ПОДЕЛИСЬ С ДРУЗЬЯМИ:


Материалы публикуемые на "НАШЕЙ ПЛАНЕТЕ" это интернет обзор российских и зарубежных средств массовой информации по теме сайта. Все статьи и видео представлены для ознакомления, анализа и обсуждения. Мнение администрации сайта и Ваше мнение, может частично или полностью не совпадать с мнениями авторов публикаций. Администрация не несет ответственности за достоверность и содержание материалов,которые добавляются пользователями в ленту новостей.


Категория: Российские новости | Источник: http://info.sibnet.ru/article/528637/| Просмотров: 892 | Добавил: Artek| | Теги: жестче, контролировать, Еще, начнут, банки, денег, движение, россиян | Рейтинг: 3.8/13

В КОММЕНТАРИЯХ НЕДОПУСТИМА КРИТИКА САЙТА,АДМИНИСТРАТОРОВ,МОДЕРАТОРОВ и ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ,КОТОРЫЕ ГОТОВЯТ ДЛЯ ВАС НОВОСТИ! УВАЖАЙТЕ ЧУЖОЙ ТРУД!
Всего комментариев: 3
1
1 надёжа   (18.11.2017 10:12)
Клиенты банков кормят банки, а те ещё и указывают что-то клиенту, да ещё и счета блокируют. Наглости нет предела.

-1
2 ПростоБог   (18.11.2017 21:14)
главные воры боятся, прямо трясутся, что население, став чуть богаче, пошлет их на одно место и свергнет с их кормушки, получив чуточку свободы от материальной зависимости от подачек в виде работы этого недогосударства. Веь не дай Бог русский человек будет более свободен, ведь если есть материальная свобода, ты можешь волеизъявлять чаще свою волю и думать больше, почему тебя это недогосударство так имеет в опу, а этим ворюгам и жуликам это не надо. Поэтому тотальный контроль, чтобы никто не стал богаче, если нашел источник обогащения. богатеть должны с их точки зрения, только такие же как и они - каста ворюг-олигархов.

-2
3 ПростоБог   (18.11.2017 21:16)
Контролировать надо высшие должностные лица. Ну так кто ж будет на себя контроль вешать не так ли? Жуликам это не надо, иначе и не своруешь и не выведешь свои наворованные капиталы за рубеж тайком, поэтому сделаем контроль за ограбленным нищим населением. сука-страна абсурда и дурдома. слава пукину!!!

Имя *:
Email:
Подписка:1
Код *:

По этой теме смотрите:

Загрузка...

Астрономия и космос [912]Безумный мир [1681]Взаимоотношения людей [756]Войны и конфликты [1198]
Гипотезы и версии [7718]Дом, сад, кулинария [2388]Животные и растения [1796]Здоровье, психология [2975]
Искусство, литература, поэзия [493]История, археология [2525]Мир вокруг нас [2119]Мировые новости [2943]
Наука и технологии [795]Непознанное [2465]НЛО и уфология [630]Общество [4727]
Прогнозы ученых,исследования [242]Происшествия, чп, аварии [1043]Предсказания и астрология [587]Религии, учения [354]
Российские новости [4437]Советы и истории из жизни [605]Стихия, климат, экология [1357]Феномены и аномалии [669]
Фильмы и видео [2531]Частное мнение [4493]Это интересно! [2989]Юмор, афоризмы, притчи [1845]


ПОМОГИТЕ СПАСТИ МАЛЫША!

Поиск


НАША БЕСЕДКА

СЕЙЧАС НА САЙТЕ:
Онлайн всего: 118
Пользователей: 114
Сейчас комментируют: 4

С ДНЕМ РОЖДЕНИЯ!!!
соня(58), kotik(60), Snork(23), друзья(66), Martin(21), sveta(18)


Мы комментируем

На форуме

НИМБ

(81)

«Я»

(113)

СТИШКИ

(2489)

СЛОВО

(102)



Интересное сегодня
Улика из прошлого. Выстрел с последствиями: зачем убили Кирова? (2018) (0)
Додона отстранили от должности президента Молдавии (2)
Скрытые угрозы. Битва за Арктику (2018) (0)

Новости готовят...

Новостей: 11870

Новостей: 8226

Новостей: 7138

Новостей: 6980

Новостей: 3807

Новостей: 3337

Новостей: 3046

Новостей: 2577

Новостей: 1244

Новостей: 1175

Активность на форуме

Постов на форуме: 3125
Группа: Проверенные

Постов на форуме: 2402
Группа: Модераторы

Постов на форуме: 2194
Группа: Проверенные

Постов на форуме: 1835
Группа: Друзья Нашей Планеты

Постов на форуме: 1673
Группа: Друзья Нашей Планеты

Постов на форуме: 1046
Группа: Друзья Нашей Планеты

Великие комментаторы:
Василёк
Комментариев: 10675
Группа: Друзья Нашей Планеты
Geda
Комментариев: 9789
Группа: Проверенные
надёжа
Комментариев: 7068
Группа: Проверенные
Микулишна
Комментариев: 6343
Группа: Друзья Нашей Планеты
nikolaiparasochko
Комментариев: 5494
Группа: Проверенные
omygod
Комментариев: 4783
Группа: Проверенные

Загрузка...


18+